Attraktív abszolút hozam eszközalap
Eszközalap neve: Attraktív abszolút hozam eszközalap
Nyilvántartás pénzneme: euró
Kockázati szint: közepes
Alapkezelési díj: 1,00%/év
Befektetési politika:
Az eszközalap célja az Euró-zónás állampapír hozamok feletti tőkenövekmény elérése menedzselt kockázatvállalás mellett, középtávon. A cél eléréséért az eszközalap abszolút hozam stratégiát folytat, azaz minden környezetben pozitív hozam elérésére törekszik, összetétele pedig korlátozások nélkül eltérhet a meghatározott referenciaindextől.
Az eszközalap a befektetések összetételét egy rendkívül széles, több eszközosztályt és gyakorlatilag minden régiót magába foglaló befektetési palettáról alakíthatja ki. A portfólióban a pénz- és kötvénypiaci eszközökön kívül akár részvénypiaci eszközök, árupiaci befektetések, devizák, valamint származtatott eszközök is lehetnek, regionális megkötések nélkül. Az abszolút hozam stratégia megvalósítása érdekében az eszközalapban a kockázatos pozíciók felvételére csak akkor kerül sor, ha az adott eszköz(ök)től középtávon állampapírhozamokat érdemben meghaladó teljesítményre lehet számítani, figyelembe véve a felvállalt többletkockázatot.
A kockázati szintekre fordított kiemelt figyelem és veszteségminimalizálás aktív portfóliómenedzseléssel párosul. Az eszközalap befektetési célterülete globális. Az eszközalap a részvénypiacokon csak vételi pozíciókat vehet fel, így egy adott időszakra vonatkozó teljesítménye függ az aktuális tőkepiaci hangulattól. A devizapiaci mozgások kihasználása szintén fontos eleme a teljesítménynek.
Az eszközalap mindenekelőtt azoknak a mérsékelten kockázatvállaló ügyfeleknek ajánlott, akik a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamra vágynak, egy jól diverzifikált befektetési lehetőséget keresnek.
Eszközök | Eszközök megcélzott aránya, befektetési limitek | ||
megcélzott arány | minimum | maximum | |
Bankbetétek, hazai és külföldi állampapírok, banki, jelzálog-hitelintézeti és vállalati kibocsátású kötvények, hazai és nemzetközi részvények, befektetési alapok befektetési jegyei, tőzsdén kereskedett befektetési alapok (ETF), árupiaci instrumentumok | nem értelmezhető | 0% | 100% |
Földrajzi kitettség: globális
Szektoriális kitettség: nem értelmezhető
Devizális kitettség: HUF, EUR, USD
Az eszközalap portfóliójában időszakos jelleggel előfordulhatnak a feltüntetett devizális kitettségtől eltérő devizájú instrumentumok is, pl. CHF, CZK, GBP, PLN, RON.
Referenciaindex: 100%-ban Bloomberg Barclays Euro Treasury 50bn 1-3 Year Bond Index (I35206EU)
Eszközalap indulása: 2021. augusztus 2.
Ajánlott befektetési időtáv: legalább 2-3 év
Hozamelvárás: ***
Tőke-/ hozamgarancia: nincs
Tőke-/ hozamvédelem: nincs
Az eszközalap kapcsán felmerülő kockázatok:
Kockázat típusa | Szint | Kockázat típusa | Szint |
Adószabályok változásának kockázata | 2 | Koncentrációs kockázat | 3 |
Árukockázat | 3 | Likviditási kockázat | 3 |
Devizaárfolyam-kockázat | 3 | Működési kockázat | 2 |
Értékpapír-kibocsátókkal szembeni kockázat | 3 | Ország,gazdasági- és politikai kockázat | 3 |
Ingatlankockázat | 1 | Partner kockázat | 2 |
Kamatkockázat | 3 | Részvénypiaci kockázat | 3 |
Fogalommagyarázatunkhoz kattintson ide! |
1:Nem jellemző/nagyon alacsony, 2:alacsony, 3:közepes, 4:magas, 5:nagyon magas |
Trendfigyelő szolgáltatás: Ehhez az eszközalaphoz nem kapcsolódik Trendfigyelő szolgáltatás.
További információk:
Az eszközalap jövőbeni teljesítményét befolyásoló piaci folyamatok megismeréséhez a befektetési kockázatok leírásának áttekintése javasolt, az eszközalapra jellemző kockázatok fenti táblázatban bemutatott mértékeinek figyelembevétele mellett.
Fenntarthatósággal kapcsolatos tájékoztató: A pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések (eszközalap) nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat.
Bár az eszközalap fő célkitűzései között az uniós kritériumoknak megfelelő környezeti vagy társadalmi jellemzők előmozdítása nem jelenik meg, és a kritériumok alapján nem minősülnek fenntartható befektetésnek, a Generali Biztosító Zrt. fenntarthatóság iránti elkötelezettsége a vállalati stratégia egyik kiemelt fundamentuma.
További részletes információ az adott befektetési egységhez kötött életbiztosításhoz tartozó „Fenntarthatósággal kapcsolatos tájékoztató” című dokumentumban, illetve a Generali Biztosító Zrt. Fenntarthatósági (ESG) politikájában található.
Eszközalap árfolyama és nettó eszközértéke
Minél hosszabb az értékpapír hátralévő futamideje, annál erősebben reagál a piaci változásokra.
Kedvezőtlen piaci körülmények esetében azonban előfordulhat, hogy a mögöttes befektetési eszközök értékesítésére csak kedvezőtlen árfolyamon, vagy jelentős időbeli csúszással nyílik lehetőség.
Az eszközalapok teljesítményét különösen befolyásolhatja az infláció, az árfolyampolitika, a költségvetési egyensúly, illetve a folyó fizetési mérleg alakulása, valamint a kamatszint.
Az Európán kívüli országokban történő befektetések esetében nem szokványos kockázatként jelentkeznek az európai jogi, közgazdasági környezettől eltérő kockázatok.
A biztosító a fenti kockázati típusokon túl működése során figyelembe veszi a jogi kockázatokat, amely az új piaci innovációk és a szabályozás nem egy ütemben történő fejlődéséből származik. A biztosító csak olyan ügyleteket köt, amelyek jogi megalapozottságához nem férhet kétség.