Magyar részvény eszközalap
Eszközalap neve: Magyar részvény eszközalap
Nyilvántartás pénzneme: magyar forint
Kockázati szint: magas
Alapkezelési díj: 1,75%/év
Befektetési politika: Az eszközalap eszközeit legalább 70%-ban a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, hosszabb távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. A meghatározó részvényindex, a BUX komponensei mellett - nem meghatározó súllyal - a portfólió részét képezhetik jellemzően kisebb kapitalizációjú, az indexben még nem reprezentált vállalatok részvényei is. Az eszközalap célja, hogy megfelelő kockázatvállalás mellett részesedést nyújtson a Magyarországon működő vállalatok értéknövekedéséből. Az eszközalap az emelkedő pozitív irányú, hosszú távú részvénypiaci tendenciák kihasználására jött létre.
Az eszközalap mindenekelőtt azoknak a befektetőknek a figyelmébe ajánlott, akik a magasabb hozam érdekében hajlandóak kockázatot vállalni, és elviselik a befektetésük értékének ingadozását.
Eszközök | Eszközök megcélzott aránya, befektetési limitek | ||
megcélzott arány | minimum | maximum | |
80% | 70% | 100% | |
Budapesti Értéktőzsdén jegyzett részvények, befektetési alapok befektetési jegyei, tőzsdén kereskedett befektetési alapok (ETF) | |||
Bankbetétek, hazai és külföldi állampapírok, banki, jelzálog-hitelintézeti és vállalati kibocsátású kötvények | 20% | 0% | 30% |
Földrajzi kitettség: hazai
Szektoriális kitettség: nem értelmezhető
Devizális kitettség: HUF
Referenciaindex: 80%-ban BUX Index, 20%-ban RMAX Index
Eszközalap indulása: 2000. október 2.
Ajánlott befektetési időtáv: legalább 8-10 év
Hozamelvárás: *****
Tőke-/ hozamgarancia: nincs
Tőke-/ hozamvédelem: nincs
Az eszközalap kapcsán felmerülő kockázatok:
Kockázat típusa | Szint | Kockázat típusa | Szint |
Adószabályok változásának kockázata | 3 | Koncentrációs kockázat | 3 |
Árukockázat | 1 | Likviditási kockázat | 3 |
Devizaárfolyam-kockázat | 2 | Működési kockázat | 2 |
Értékpapír-kibocsátókkal szembeni kockázat | 3 | Ország,gazdasági- és politikai kockázat | 3 |
Ingatlankockázat | 1 | Partner kockázat | 3 |
Kamatkockázat | 2 | Részvénypiaci kockázat | 5 |
Fogalommagyarázatunkhoz kattintson ide!
|
1:Nem jellemző/nagyon alacsony, 2:alacsony, 3:közepes, 4:magas, 5:nagyon magas |
Trendfigyelő szolgáltatás: Ehhez az eszközalaphoz kapcsolódik Trendfigyelő szolgáltatás. A szolgáltatásról bővebb információt az alábbi elérhetőségre kattintva olvashat: Trendfigyelő szolgáltatás
További információk: Az eszközalap jövőbeni teljesítményét befolyásoló piaci folyamatok megismeréséhez a befektetési kockázatok leírásának áttekintése javasolt, az eszközalapra jellemző kockázatok fenti táblázatban bemutatott mértékeinek figyelembevétele mellett.
Fenntarthatósággal kapcsolatos tájékoztató: A pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések (eszközalap) nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat.
Bár az eszközalap fő célkitűzései között az uniós kritériumoknak megfelelő környezeti vagy társadalmi jellemzők előmozdítása nem jelenik meg, és a kritériumok alapján nem minősülnek fenntartható befektetésnek, a Generali Biztosító Zrt. fenntarthatóság iránti elkötelezettsége a vállalati stratégia egyik kiemelt fundamentuma.
További részletes információ az adott befektetési egységhez kötött életbiztosításhoz tartozó „Fenntarthatósággal kapcsolatos tájékoztató” című dokumentumban, illetve a Generali Biztosító Zrt. Fenntarthatósági (ESG) politikájában található.
Eszközalap árfolyama és nettó eszközértéke
Minél hosszabb az értékpapír hátralévő futamideje, annál erősebben reagál a piaci változásokra.
Kedvezőtlen piaci körülmények esetében azonban előfordulhat, hogy a mögöttes befektetési eszközök értékesítésére csak kedvezőtlen árfolyamon, vagy jelentős időbeli csúszással nyílik lehetőség.
Az eszközalapok teljesítményét különösen befolyásolhatja az infláció, az árfolyampolitika, a költségvetési egyensúly, illetve a folyó fizetési mérleg alakulása, valamint a kamatszint.
Az Európán kívüli országokban történő befektetések esetében nem szokványos kockázatként jelentkeznek az európai jogi, közgazdasági környezettől eltérő kockázatok.
A biztosító a fenti kockázati típusokon túl működése során figyelembe veszi a jogi kockázatokat, amely az új piaci innovációk és a szabályozás nem egy ütemben történő fejlődéséből származik. A biztosító csak olyan ügyleteket köt, amelyek jogi megalapozottságához nem férhet kétség.