Új Technológiák részvény eszközalap
Eszközalap neve: Új Technológiák részvény eszközalap
Nyilvántartás pénzneme: euró
Kockázati szint: magas
Alapkezelési díj: 1,00%/év
Befektetési politika:
Az eszközalap pénzeszközeit legalább 70%-ban a széles értelemben vett technológiai és IT iparágakba sorolt, piaci tőzsdéken jegyzett részvényekbe fekteti.
A szektor megítélését és a részvények árazását általában nagy növekedési várakozás és az ehhez kapcsolódó magas kockázat jellemzi. A befektetések éppen ezért közép- és hosszú távon biztosíthatják a folyamatos technológiai fejlődés sikereiből fakadó előnyöket. A befektetés szempontjából meghatározó részvénypiacok elsősorban:
– Nyugat- és Észak-Európa (Németország, Franciaország, Finnország, Svédország),
– Amerikai Egyesült Államok.
Az eszközalap célja, hogy megfelelő kockázatvállalás mellett részesedést nyújtson a technológiai fejlődésben érdekelt vállalatok értéknövekedéséből.
Az eszközalap mindenekelőtt azoknak a befektetőknek a figyelmébe ajánlott, akik a magasabb hozam érdekében hajlandóak kockázatot vállalni, és elviselik a befektetésük értékének ingadozását.
Eszközök | Eszközök megcélzott aránya, befektetési limitek | ||
megcélzott arány | minimum | maximum | |
80% | 70% | 100% | |
Nemzetközi tőzsdéken jegyzett részvények, befektetési alapok befektetési jegyei, tőzsdén kereskedett befektetési alapok (ETF) | |||
Bankbetétek, hazai és külföldi állampapírok, banki, jelzálog-hitelintézeti és vállalati kibocsátású kötvények | 20% | 0% | 30% |
Földrajzi kitettség: globális
Szektoriális kitettség: technológiai szektor
Devizális kitettség: HUF, EUR, USD
Az eszközalap portfóliójában időszakos jelleggel előfordulhatnak a feltüntetett devizális kitettségtől eltérő devizájú instrumentumok is, pl. CHF, CZK, GBP, PLN, RON.Referenciaindex: 80%-ban MSCI World Information Technology Index, 20%-ban RMAX Index
Eszközalap indulása: 2007. szeptember 17.
Ajánlott befektetési időtáv: legalább 8-10 év
Hozamelvárás: *****
Tőke-/ hozamgarancia: nincs
Tőke-/ hozamvédelem: nincs
Az eszközalap kapcsán felmerülő kockázatok:
Kockázat típusa | Szint | Kockázat típusa | Szint |
Adószabályok változásának kockázata | 3 | Koncentrációs kockázat | 3 |
Árukockázat | 1 | Likviditási kockázat | 3 |
Devizaárfolyam-kockázat | 5 | Működési kockázat | 2 |
Értékpapír-kibocsátókkal szembeni kockázat | 3 | Ország,gazdasági- és politikai kockázat | 3 |
Ingatlankockázat | 1 | Partner kockázat | 3 |
Kamatkockázat | 3 | Részvénypiaci kockázat | 5 |
Fogalommagyarázatunkhoz kattintson ide!
|
1:Nem jellemző/nagyon alacsony, 2:alacsony, 3:közepes, 4:magas, 5:nagyon magas |
Trendfigyelő szolgáltatás: Ehhez az eszközalaphoz kapcsolódik Trendfigyelő szolgáltatás. A szolgáltatásról bővebb információt az alábbi elérhetőségre kattintva olvashat: Trendfigyelő szolgáltatás
További információk: Az eszközalap jövőbeni teljesítményét befolyásoló piaci folyamatok megismeréséhez a befektetési kockázatok leírásának áttekintése javasolt, az eszközalapra jellemző kockázatok fenti táblázatban bemutatott mértékeinek figyelembevétele mellett.
Fenntarthatósággal kapcsolatos tájékoztató: A pénzügyi termék alapjául szolgáló befektetések (eszközalap) nem veszik figyelembe a környezeti szempontból fenntartható gazdasági tevékenységekre vonatkozó uniós kritériumokat.
Bár az eszközalap fő célkitűzései között az uniós kritériumoknak megfelelő környezeti vagy társadalmi jellemzők előmozdítása nem jelenik meg, és a kritériumok alapján nem minősülnek fenntartható befektetésnek, a Generali Biztosító Zrt. fenntarthatóság iránti elkötelezettsége a vállalati stratégia egyik kiemelt fundamentuma.
További részletes információ az adott befektetési egységhez kötött életbiztosításhoz tartozó „Fenntarthatósággal kapcsolatos tájékoztató” című dokumentumban, illetve a Generali Biztosító Zrt. Fenntarthatósági (ESG) politikájában található.
Eszközalap árfolyama és nettó eszközértéke
Minél hosszabb az értékpapír hátralévő futamideje, annál erősebben reagál a piaci változásokra.
Kedvezőtlen piaci körülmények esetében azonban előfordulhat, hogy a mögöttes befektetési eszközök értékesítésére csak kedvezőtlen árfolyamon, vagy jelentős időbeli csúszással nyílik lehetőség.
Az eszközalapok teljesítményét különösen befolyásolhatja az infláció, az árfolyampolitika, a költségvetési egyensúly, illetve a folyó fizetési mérleg alakulása, valamint a kamatszint.
Az Európán kívüli országokban történő befektetések esetében nem szokványos kockázatként jelentkeznek az európai jogi, közgazdasági környezettől eltérő kockázatok.
A biztosító a fenti kockázati típusokon túl működése során figyelembe veszi a jogi kockázatokat, amely az új piaci innovációk és a szabályozás nem egy ütemben történő fejlődéséből származik. A biztosító csak olyan ügyleteket köt, amelyek jogi megalapozottságához nem férhet kétség.